20 Jun ¿Qué necesito para aperturar una casa de cambio?
Las casas de cambio son negocios virtuales y/o físicos, privados o públicos que se dedican a la compra y venta de divisas, cuyas ganancias provienen únicamente de actividades legítimas.
Están asociadas a una entidad financiera y son constantemente reguladas por los entes bancarios, debido a que este tipo de comercio se presta mucho para cometer fraudes. Así pues, es necesario hacer auditorías periódicas para conocer la procedencia del dinero, por lo tanto debemos conocer qué lineamientos deben seguirse para montar una casa de cambio.
El acceso a las divisas es una actividad necesaria para poder viajar, comerciar, estudiar en otro país, etc., por ello son muchas las personas interesadas en comprar y/o vender dinero extranjero, ya que las casas de cambio son negocios que han perdurado en el tiempo y lo seguirán siendo mientras tanto las personas sigan necesitando de estos servicios.
En las casas de cambio se llevan a cabo varias operaciones venta y compra de:
- Divisas
- Documentos legales
- Cheques de viajero
y al finalizar la jornada, llega al establecimiento una empresa de Traslado de Valores y se encarga de retirar y llevar a un lugar seguro (puede ser un banco) el dinero acumulado para evitar robos en el local.
Asimismo para montar un negocio de este tipo hay que tener en cuenta algunas variantes como son:
- Ubicación
- Exigencias
- Lineamientos Legales
- un Capital Integral
- una Licencia para operar
- y un comprobante de depósito en moneda nacional constituido en nacional financiera a favor de la tesorería de la federación, igual al diez por ciento del capital mínimo exigido para su constitución, de conformidad con la Ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito (LGOAAC).
Finalmente tomando en cuenta la cantidad de dinero que se debe contar y recontar se deberán adquirir Equipos para el manejo del efectivo tanto contadoras de billetes como de monedas y con capacidad para separar denominaciones y tipos de divisas que puede ser Moneda Nacional, Dólares y Euros como mínimo: Para ese efecto existe una empresa especialista en la comercialización de estas máquinas llamada JAPAY, S. A. de C. V. Quien al acudir a ella enviará a un experto en el manejo de estas máquinas para un plan de asesoramiento.